في حادثة غريبة، أفادت صحيفة فايننشال تايمز أن بنك سيتي غروب ارتكب خطأً كارثياً بتحويل 81 تريليون دولار إلى حساب أحد العملاء بدلاً من 280 دولاراً كما هو مقرر. ووصف التقرير الحادثة بأنها “كارثة كادت أن تحدث”، حيث لم تتمكن أي من موظفي متجر المدفوعات أو المسؤولين المصرفيين من اكتشاف الخطأ، حتى تمكن موظف ثالث من رصده بعد 90 دقيقة من تنفيذ التحويل.
وأكد البنك أنه قام بعملية الدفع لصالح أحد العملاء، مع عدم الإفصاح عن هويته، مشيراً إلى أن التحويل تم إلغاؤه بعد بضع ساعات، ولم يتم سحب أي أموال من البنك. وجاء في بيان سيتي غروب، الذي يمتلك أصولاً قيمتها 1.7 تريليون دولار، أنه “لم يكن هناك أي تأثير على البنك أو العميل”.
أوضح البنك أن نظام الرقابة لديه تمكن سريعاً من اكتشاف الخطأ الناتج عن تعطل نظام الدفع، حيث تم إدخال المعاملة يدوياً في برنامج يحتوي تلقائياً على 15 صفراً. وبالتالي، تم عكس القيد المحاسبي على الفور بعد اكتشاف الخطأ.
يُذكر أن مجلس الاحتياطي الفيدرالي ومكتب المراقب المالي للعملة قد فرضا في يوليو 2024 غرامة قدرها 136 مليون دولار على سيتي غروب، وذلك لفشله في تحسين أنظمته بناءً على أمر تنظيمي صدر عام 2020 لمعالجة أوجه القصور في إدارة المخاطر. كذلك، تم فرض غرامة أخرى بقيمة 400 مليون دولار في أكتوبر 2020 بسبب ثغرات في إدارة المخاطر وحوكمة البيانات. هذه الحوادث تبرز أهمية تحسين أنظمة الرقابة والتحقق في المؤسسات المالية.
عدد المصادر التي تم تحليلها: 5
المصدر الرئيسي : CNN
post-id: b6514c30-8acb-4c6a-90b5-b8f2eef7632d
