“سبير” تعلن عن شراكة استراتيجية مع “تبادلات” لتمكين تمويل حسابات الاستثمار مباشرة عبر الحسابات البنكية

أعلنت شركة “سبير”عن إبرام شراكة استراتيجية مع “تبادلات”، منصة الوساطة المالية الإلكترونية ومقرها دولة الإمارات المتخصصة في تقديم منتجات استثمارية متوافقة مع أحكام الشريعة الإسلامية.

الإمارات العربية المتحدة – أعلنت شركة “سبير”، المزوّد الرائد لخدمات البنية التحتية للتمويل المفتوح، عن إبرام شراكة استراتيجية مع “تبادلات”، منصة الوساطة المالية الإلكترونية ومقرها دولة الإمارات المتخصصة في تقديم منتجات استثمارية متوافقة مع أحكام الشريعة الإسلامية، وذلك بهدف دمج خدمة الدفع المباشر عبر الحساب البنكي (Pay by Bank) التي توفرها “سبير” ضمن منصة الوساطة الاستثمارية التابعة لـ”تبادلات”.

تمثل هذه الشراكة خطوة جديدة نحو توسيع نطاق حلول التمويل المفتوح لتشمل حسابات التداول والاستثمار، بما يتيح للمنصات الاستثمارية توفير آلية أكثر كفاءة لتمويل الحسابات عبر التحويل المباشر بين الحسابات المصرفية والاستثمارية.

ومن خلال هذا التكامل، سيتمكن المستثمرون من إيداع الأموال في حساباتهم الاستثمارية وسحبها مباشرة عبر حساباتهم المصرفية، بالاعتماد على خدمات الدفع المنظمة ضمن إطار التمويل المفتوح، بدلاً من استخدام البطاقات التقليدية. ويُسهّل هذا الحل على المستثمرين نقل أموالهم من وإلى حساباتهم الاستثمارية، مع خفض تكاليف عمليات الدفع على “تبادلات” وعملائها.

كما تتيح خدمة الدفع المباشر عبر الحساب البنكي (Pay by Bank) إتمام عمليات الإيداع والسحب بشكل شبه فوري، ما يمنح المستثمرين وصولاً أسرع إلى رؤوس أموالهم وقدرة أكبر على الاستفادة من الفرص الاستثمارية التي تتطلب سرعة في اتخاذ القرار.

وتسهم البنية التحتية التي توفرها “سبير” في تعزيز امتثال منصات الاستثمار الرقمية، من خلال التحقق من تطابق الحسابات المصرفية المستخدمة في عمليات الإيداع والسحب مع هوية العميل الموثقة، بما يحد من مخاطر الاحتيال ويدعم المتطلبات التنظيمية المتعلقة بالتحقق من مصادر الأموال. كما تتيح هذه البنية للمؤسسات المالية وشركات التقنية المالية الخاضعة للتنظيم إجراء عمليات الدفع من حساب إلى حساب (A2A) بشكل آمن، من خلال تكامل واحد عبر واجهة برمجة التطبيقات (API)، دون الحاجة إلى إدارة عمليات ربط متعددة مع البنوك.

وقالت دلال الريّس، الشريك المؤسس والرئيس التنفيذي لشركة “سبير”: “نشهد اليوم توسعاً في استخدامات التمويل المفتوح لتشمل مجالات جديدة في قطاع الخدمات المالية، بما في ذلك إدارة الثروات ومنصات التداول والأصول الرقمية. وتوفر خدمة الدفع المباشر من الحساب البنكي تجربة أكثر كفاءة لتمويل الحسابات، لا سيما في المجالات التي تتطلب سرعة في تحويل الأموال والتحقق من مصادرها. وتمثل شراكتنا مع “تبادلات” محطة مهمة في توسيع استخدامات التمويل المفتوح لتشمل مختلف مراحل تجربة الاستثمار.”

وقال سامي محمد، الشريك المؤسس لشركة “تبادلات”: “نسعى في “تبادلات” إلى جعل تجربة المستثمر أكثر سهولة وكفاءة، بدءاً من اتخاذ قرار الاستثمار ووصولاً إلى استثمار أمواله. ومن خلال دمج خدمة الدفع المباشر من الحساب البنكي التي توفرها “سبير”، سيتمكن مستثمرونا من تحويل الأموال مباشرة بين حساباتهم المصرفية والاستثمارية بسرعة وسهولة أكبر، مع تعزيز مستويات الأمان والحماية في كل معاملة.”

وتأتي هذه الشراكة في وقت يشهد فيه نموذج الدفع من حساب إلى حساب (A2A) انتشاراً متزايداً في دولة الإمارات. ووفقاً لمؤشر “ماستركارد” للمدفوعات الجديدة (Mastercard New Payments Index)، حافظ 83% من المستهلكين في الدولة ممن يستخدمون خدمات الدفع بين الحسابات على معدل استخدامهم لهذه الخدمات أو زادوا منه، ما يعكس تنامي الإقبال على بدائل أسرع وأكثر سلاسة مقارنة بوسائل الدفع التقليدية.

نبذة عن سبير

“سبير” شركة رائدة في مجال البنية التحتية للتمويل المفتوح، حيث تُمكّن الشركات من الوصول إلى البيانات المالية وخدمات الدفع من خلال واجهة برمجة تطبيقات (API) موحّدة وآمنة. وتعمل الشركة في المملكة العربية السعودية والبحرين والإمارات العربية المتحدة والكويت، كما تعمل على تطوير البنية التحتية التي تربط المؤسسات المالية بالشركات، بما يدعم الجيل القادم من المنتجات المالية الرقمية في منطقة الشرق الأوسط وشمال أفريقيا.

نبذة عن تبادلات

‎تبادلات هي شركة وساطة مالية إلكترونية مقرها دولة الإمارات العربية المتحدة، وخاضعة لتنظيم سلطة تنظيم الخدمات المالية (FSRA) في سوق أبوظبي العالمي (ADGM)، وتقدم حلولًا للاستثمار والادخار المتوافقة مع أحكام الشريعة الإسلامية في دول مجلس التعاون الخليجي.

‎وبصفتها عضوًا رسميًا في هيئة المحاسبة والمراجعة للمؤسسات المالية الإسلامية (AAOIFI)، تتيح تبادلات الاستثمار في الأسهم الأميركية المتوافقة مع الشريعة بعمولة 0%، وصناديق المؤشرات المتداولة الحلال (Halal ETFs)، إلى جانب حلول الادخار عبر مرابحة السلع، بأرباح سنوية متوقعة تصل إلى 6%.

‎كما توفر المنصة أداة مجانية لفحص الأسهم من الناحية الشرعية (Halal Stock Screener)، تتيح للمستثمرين التحقق من مدى توافق الأسهم مع أحكام الشريعة قبل اتخاذ قرار الاستثمار.

‎تأسست تبادلات عام 2024 على يد سامي محمد، وعلي عبدالقادر علي، وأحمد سعيد، مستفيدين من خبراتهم السابقة في مؤسسات مالية عالمية ورقمية بارزة، من بينها مورغان ستانلي وWahed Invest وNomo Bank، ومن خبراتهم المتنوعة في الأسواق المالية العالمية والتمويل الإسلامي والاستثمار الرقمي، لتطوير حلول استثمارية متوافقة مع الشريعة تلبي احتياجات المستثمرين في المنطقة.