ثروات أغنياء أمريكا الشمالية تستفيد من ارتفاع الأسهم .. والعدد يتقلص

ثروات أغنياء أمريكا الشمالية تستفيد من ارتفاع الأسهم .. والعدد يتقلص في أوروبا

في أمريكا الشمالية، ساهم ارتفاع أسواق الأسهم الأمريكية في نمو ثروات الأغنياء خلال العام الماضي، وفقًا لتقرير من معهد كابجيميني للأبحاث. إلا أن حالة عدم الاستقرار المالي وضغوط العملة وتباطؤ الأسواق أدت إلى تقليص عدد أثرياء أوروبا والشرق الأوسط وأمريكا اللاتينية.

وبحسب مجلة “بارونز”، زاد عدد من يملكون ما لا يقل عن مليون دولار أمريكي من الأصول القابلة للاستثمار في أمريكا الشمالية بنسبة 7.3% ليصل عددهم إلى 8.4 مليون شخص العام الماضي، مقارنة بـ 7.9 مليون في 2023. ومع ارتفاع مؤشر ستاندرد آند بورز 500 بأكثر من 23%، زادت ثروة هؤلاء الأثرياء بنسبة 8.9% لتصل إلى حوالي 30 تريليون دولار، بعد أن كانت 27.5 تريليون دولار في العام السابق، وذلك وفقًا للنسخة الـ29 من تقرير الثروة العالمي الصادر عن كابجيميني.

أما خارج أمريكا الشمالية، فقد كان نمو الثروات أبطأ، حيث ارتفع عدد الأثرياء عالميًا بنسبة 2.6% فقط العام الماضي ليصل إلى 23.4 مليون، مع زيادة قدرها 5.1% عن عددهم في العام السابق. كما نمت ثروة أغنى أغنياء العالم بنسبة 4.2% لتصل إلى 90.5 تريليون دولار، مقارنة بـ 86.8 تريليون دولار في العام السابق.

وشهد جزء كبير من هذه الزيادة نصيب فاحشي الثراء، أي من يملكون أصولًا قابلة للاستثمار لا تقل عن 30 مليون دولار، الذين زادت أصولهم بنسبة 6.3%، وارتفع عددهم 6.2% ليصل إلى 234 ألفًا. ورغم أن هذه المجموعة تمثل 1% فقط من إجمالي الأثرياء، فإنها تمتلك 34% من إجمالي الثروة.

ويعزى هذا النمو القوي إلى قدرة فاحشي الثروات على الاستثمار في جميع أنحاء العالم، وليس فقط في أسواقهم المحلية. وبالنسبة لأصحاب الأصول التي تراوح بين مليون و5 ملايين دولار، فإنهم يميلون إلى تركيز استثماراتهم محليًا، مفضلين الاستثمارات الأكثر أمانًا وأقل عائدًا، كالعقارات والدخل الثابت. هذا التوجه المحافظ رفع أعدادهم فقط بنسبة 2.4%.

وتظهر آثار التركيز على الأسواق المحلية في أوروبا، حيث ارتفع مؤشر ستوكس 600 الأوروبي بنسبة 5.9% فقط في 2024، ولم يحققوا مستوى مكاسب الثروة التي حققها نظراؤهم في أمريكا، حيث ارتفعت ثرواتهم 0.7% لتصل إلى 19 تريليون دولار، وانخفض عدد أثرياء أوروبا بنسبة 2.1% إلى 5.7 مليون.

على الصعيد العالمي، يخصص الأثرياء 22% من استثماراتهم للأسهم و19% للعقارات و18% للدخل الثابت. وأشار كارتيك راماكريشنان، الرئيس التنفيذي لوحدة الأعمال الإستراتيجية للخدمات المالية في كابجيميني، إلى أن أكبر تخصيص كان 26% للسيولة النقدية، والذي يُعزى على الأرجح إلى توقيت الاستطلاع في يناير.

من الملاحظ أن أغنى الأثرياء يمتلكون 15% من أصولهم في استثمارات بديلة، ومع أن المستوى نفسه سجل في 2023، إلا أن هناك اهتمامًا متزايدًا بهذه الاستثمارات. وتشير البيانات إلى أن المستثمرين الشباب يميلون أكثر نحو الاستثمارات البديلة، حيث يخصص جيل الألفية حوالي 17% من أصولهم في هذا القطاع.

يجدر بالدراسة المستقبلية نمط استثمار الأثرياء بين الأجيال، بسبب انتقال الثروات من الأجيال الأكبر إلى الأصغر. وفقًا للتقرير، يتوقع 30% من الأثرياء الحصول على ميراث بحلول نهاية 2030، و63% بحلول نهاية 2035، و84% بحلول 2040، مع توقع بنك يو بي إس أن الانتقال الكبير للثروة سيبلغ إجماليه 83.5 تريليون دولار بحلول 2048.