مصرف عجمان يطور منظومة التقارير الرقابية عبر حلول التكنولوجيا التنظيمية

مصرف عجمان يطور منظومة التقارير الرقابية عبر حلول التكنولوجيا التنظيمية

عجمان، الإمارات، في خطوة تعكس توجهه نحو تطوير البنية التشغيلية والرقابية، يواصل مصرف عجمان تطوير آليات إعداد التقارير الرقابية، من خلال تطبيق منصة متخصصة في التكنولوجيا التنظيمية (RegTech)، بالتعاون مع شركة 4most للاستشارات في مخاطر الائتمان والتحليلات، وشركة Reporting Center المتخصصة في حلول إعداد التقارير الرقابية.

تأتي هذه الخطوة في إطار جهود المصرف لتطوير منظومة أكثر تكاملًا ومرونة للتعامل مع المتطلبات الرقابية المتغيرة الصادرة عن مصرف الإمارات العربية المتحدة المركزي، من خلال توحيد إجراءات إعداد التقارير وأتمتة مراحلها ضمن بيئة مركزية تدعم كفاءة العمليات، وتعزز مستويات الحوكمة والشفافية وقابلية التدقيق.

وقال مصطفى الخلفاوي، الرئيس التنفيذي لمصرف عجمان: “لم يعد الامتثال للمتطلبات الرقابية مقتصراً على الالتزام باللوائح، بل أصبح يتطلب القدرة على مواكبة التغييرات بسرعة، مع الحفاظ على مستويات عالية من الحوكمة والرقابة، ومن خلال هذا التعاون نسعى إلى تطوير آليات إعداد التقارير الرقابية والاستفادة من الحلول التقنية بما يدعم كفاءة العمليات والامتثال للمتطلبات التنظيمية”.

وتتيح المنصة أتمتة إجراءات إعداد التقارير الرقابية وتوحيدها ضمن نظام مركزي يشمل مختلف مراحل العمل، بدءًا من جمع البيانات وربط مصادرها، مرورًا بإجراء الحسابات الرقابية والتحقق من صحة البيانات وإدارة التعديلات، وصولًا إلى إعداد التقارير النهائية. كما توفر أدوات لتتبع الإجراءات وتوثيق التغييرات، بما يدعم أعمال التدقيق والمراجعة، ويعزز الرقابة على جميع مراحل إعداد التقارير.

كما تساعد أتمتة الإجراءات على تنظيم سير العمل وتوفير رؤية أوضح لمراحل إعداد التقارير، بما يشمل البيانات المستخدمة والعمليات الحسابية وعمليات التحقق والتعديلات التي يجريها المستخدمين.

وتوفر المنصة سجلاً قابلاً للتتبع لمختلف مراحل العمل، بما يدعم عمليات التدقيق والمراجعة، ويساعد على توثيق الإجراءات وتعزيز الرقابة على دورة إعداد التقارير.

وتتيح إمكانات التخصيص تعديل قواعد إعداد التقارير وآليات ربط البيانات والمعادلات وإجراءات التحقق وسير العمل، بما يتناسب مع التغييرات في المتطلبات الرقابية. ويساعد ذلك على تكييف النظام مع الاحتياجات الحالية والتغييرات المستقبلية في متطلبات إعداد التقارير.

وقالت نيكوليتا ريملينغر، مديرة شركة 4most في دولة الإمارات العربية المتحدة: “تتحقق الاستفادة من حلول التكنولوجيا التنظيمية عندما تقترن الأدوات التقنية بفهم دقيق للمتطلبات الرقابية. ويجمع تعاوننا مع Reporting Center بين الخبرة في السوق المحلية والمتطلبات التنظيمية والإمكانات التقنية المتخصصة، بما يدعم مصرف عجمان في تطوير عملياته ومواكبة المتطلبات الرقابية المتغيرة”.

وقالت إيلينا أونسيولينو، المؤسسة والرئيسة التنفيذية لشركة Reporting Center: “يعكس هذا التعاون أهمية الجمع بين الخبرة في إعداد التقارير الرقابية والحلول التقنية المتخصصة، لمساعدة البنوك على تطبيق المتطلبات التنظيمية بصورة أكثر كفاءة، مع تعزيز القدرة على متابعة الإجراءات ومراجعتها”.

نبذة عن مصرف عجمان

تأسس مصرف عجمان ش.م.ع. عام 2007، ويُعد أول مصرف إسلامي تأسس في إمارة عجمان. ويتخذ من الإمارة مقراً رئيسياً له، وبدأ عملياته رسمياً عام 2009، وهو مدرج في سوق دبي المالي. ويقدم المصرف مجموعة من الخدمات المصرفية والتمويلية والاستثمارية المتوافقة مع أحكام الشريعة الإسلامية للأفراد والشركات والجهات الحكومية. وتشمل أنشطته الخدمات المصرفية للأفراد والشركات، والخدمات المصرفية الاستثمارية، والخزينة.

نبذة عن 4most

4most شركة استشارية متخصصة في مخاطر الائتمان والتحليلات، وتدعم المؤسسات المالية في مجالات إدارة مخاطر الائتمان، والتحليلات، والنمذجة، والتحول الرقابي.

نبذة عن Reporting Center

Reporting Center شركة متخصصة في التكنولوجيا التنظيمية (RegTech)، وتوفر حلولاً لرقمنة عمليات إعداد التقارير الرقابية وأتمتتها لدى المؤسسات المالية، بهدف تنظيم هذه العمليات وتعزيز كفاءتها وقابليتها للتتبع.